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회사 / 지점장 소개

재테크 VS 재무설계

  • 주식투자 할까요? 은행적금 할까요?

이런 질문처럼 목표 없이 돈을 모으고 불리는 데 관심을 두는 것을 재테크라고 합니다.
재테크((財-TECH)는 돈을 뜻하는’재(財)’와 기술을 뜻하는 ‘Technology’가 합쳐진 용어로써 재무목표를 고려하지 않고 돈을 불리는 데에만 집중함으로써 자칫 고수익만을 위한 금융상품을 찾게 될 위험이 있습니다. 즉 재테크는 단기적인 시각과 투자 수익을 추구하는 자산관리 기술의 하나에 불가합니다.

  • 5년 후 결혼을 준비하기 위해 목돈을 어떻게 모아야 하나요?
  • 10년 후 집을 사려고 하는데, 거기에 맞는 포트폴리오 좀 짜주세요

이와 같은 질문을 하는 사람은 명확한 재무목표가 설정되어 있고, 각각의 목표에 따라 돈에 이름을 새겨 투자함으로써 이미 재무설계의 기본이 되어있다고 할 수 있습니다. 재무설계(Financial Planing)란 ‘미래의 인생 계획(결혼,주택구입,학자금,노후자금)들에 대해 이를 달성할 수 있도록 계획하고 준비하는 것이라고 할 수 있습니다.

 

TA(전속대리점)   VS   GA(독립대리점)

ㅇㅇㅇ투자신탁,ㅇㅇㅇ증권,ㅇㅇㅇ보험… 이런 회사들은 특정회사에 소속되어 그 회사의 상품만을 취급하는 곳으로 이를T.A(Tied Agency),전속대리점 이라 칭합니다. 반면 보험,주식,예적금 등 금융기관 장벽없이 여러 회사의 금융상품을 함께 취급하는 곳을 G.A(General Agency)독립대리점 이라 부릅니다. 쉽게 설명하자면 금융업계의 ‘하이마트’라 보시면 됩니다. 금융선진국인 미국,유럽의 경우 대부분의 재무상담과 금융상품의 가입은 전문성과 다양한 상품군을 갖춘 G.A.(독립대리점)에서 진행이 되는데 다음과 같은 이유 때문입니다.

  • 첫째, ONE-STOP 서비스의 편리함 입니다.

펀드,종신보험,자동차보험,화재보험,변액보험…이런 상품들을 가입하려면 여러 상담사를 만나 각각 상담하고 가입을 해야 합니다.
하지만 G.A(독립대리점)을 이용하시면 이 모든 것을 한꺼번에 상담 받고, 가입하시고, 관리 받으실 수 있습니다.

  • 둘째, 전문가를 통한 재무설계의 필요성 입니다.

재테크가 아닌 재무설계를 위해서는 전문적인 지식과 다양한 상품의 준비가 필수적입니다. 1년 후에 필요한 목적자금과 10년 후에 필요한 목적자금의 준비는 다른 방법과 상품으로 이루어져야 합니다. 이를 위한 전문적인 재무설계 능력과 다양한 상품에 대한 이해를 갖춘 전문가의 조언이 반드시 필요합니다.

 

(더블유에셋) W-ASSET..??

“고객의 자산이 차고 넘치는 축복을 누리도록 최고의 방법과 최선의 노력을 다하는 회사” 라는 사명감으로 출발한 W-ASSET은 선진형 판매채널인 G.A(General Agency)업계의 주목을 받는 신흥업체로 성장하고 있습니다.

  • 종합 재무 컨설팅 서비스

W-ASSET은 개인 재무상담을 통해 장, 단기 목표를 수립하고 다양한 금융상품을 비교,분석하여 선택해 드리며 부동산을 비롯한 각종자산관리. 세무 서비스등 종합적인 재무컨설팅 서비스를 제공해 드립니다.

  • 전문가 그룹

W-ASSET은 은행,보험,증권 등 다양한 분야의 경험을 가진 전문가 그룹으로 업계최고의 노하우와 철저한 고객관리를 통해 고객만족을 약속드립니다.

  • 기관이 투자한 안정적인 회사

일반적인 G.A들이 영세한 소규모 형태임에 반해 W-ASSET은 주요한 투자법인인 (주)인핸스먼트컨설팅이 투자한 기업형 G.A로써 안정적인 재무구조와 건실한 조직을 이루고 있습니다.

  • 제휴 협력사

국내외 은행,투신,보험 등 다양한 금융회사와 제휴하여 종합적인 컨설팅을 통해 고객에게 최적의 Solution을 제공해 드립니다.

 

서비스 분야

투자설계 / 은퇴설계 / 보험설계 / 부동산설계 / 세무설계 / 증여,상속설계 / 기타 목적자금설계

종합 금융서비스 전문회사인 더블유에셋은 고객 개개인의 재정분석과 위험관리를 포함한 종합적인 재무계획수립, 자산관리 전반에 대한 재무컨설팅, 자산의 합리적 투자를 위한 포트폴리오의 구성, 보험·은행·증권 등 금융상품 정보제공 및 판매 대행 업무를 수행하고 있습니다. 현재 생명보험, 손해보험 및 기타 금융회사들과 판매업무를 제휴하였으며 오랜 기간 컨설팅업무를 성공적으로 수행해온 국제표준의 우수한 Financial Planner들이 고객님의 재무계획을 성공적으로 수행할 수 있도록 전문적인 컨설팅 서비스를 제공해 드리고 있습니다.

 

제휴 / 협력사

 


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